แน่นอนว่าอะไรก็เกิดขึ้นได้เสมอ ฉนั้นเราไม่ควรประมาทกับการใช้ชีวิต ให้ลองคิดดูว่า ถ้าเรื่องที่บอ กมานี้ อีกหน่อย กล า ยเป็นจริงความคิดเห็นต่อสถานการณ์ปัจจุบัน รวมทั้งมุมมองต่าง ๆ ที่น่าสนใจ จะเป็นอ ย่ างไร
1. การที่เ งิ นยังไหลเข้าในตลาดบ้านเราที่เรทต่ำกว่าโลก อ ย่ าดีใจ เพราะเขาต้องการถือเ งิ นบ า ท เพื่ออะไรบางอ ย่ างเท่านั้น
2. ใครที่ฟุ้งเฟ้อมาก กว่ารายได้ที่มี ขอให้อ ย่ าสร้างห นี้เพิ่ม เพราะ ด อ ก เบี้ย คือพลังทวีอ ย่ างมากอ ย่ าใช้จ่ายเกินตัว หากวันหนึ่งที่เกิดวิก ฤ ติจะเอาตัวไม่รอ ด
3. การที่บริษัทใหญ่ๆ ช่วงที่ผ่าน มาจนถึงตอนนี้ ออ กบอนด์กันบานตะไท มีสองอ ย่ างคือหนึ่งข า ดสภาพคล่องจริง ซึ่งเรทติ้งจะตกอีกไม่ช้า จากผลประกอบการจึงต้องรีบ ออ กบอนด์ในเรท
ที่ยังไม่เป็น junk bonds อีกอ ย่ างคือ บริษัทที่ทราบว่า ด อ ก เบี้ย จะเป็นขาขึ้นแล้วจึง lock อัตรา ด อ ก เบี้ยระยะ ย า ว ไว้เพราะ เมื่อ ด อ ก เบี้ย ลอยตัว ต่อให้เป็น บลจ. ต้นทุนก็จะสูงขึ้น มากอยู่ดี
4. ที่อสังหาริมท รั พ ย์ต่างๆ เพิ่มขึ้นแต่คนจมทุน โดยเฉพาะคอนโดที่เราก็เห็นว่าโอเวอร์ซัพพล า ยมานานแล้ว เริ่มออ กอาการชัดเจน เนื่องจากหล า ย
สาเหตุ โดยเฉพาะที่มีพวกแนะนำให้คนไปจมเ งิ นกู้ เช่น การไปสอนคนกู้เ งิ นเกิน มากๆ เพราะอ ย า กได้นายหน้า ยกตัวอ ย่ าง
คนที่ไม่เคยมีเ งิ นกู้คอนโดเลย ก็มีคนสอนให้กู้พร้อมกันห้าที่ เ งิ นเดือนห้าหมื่นกู้พร้อมกันห้าคอนโดผ่าน เพราะยัง ไม่เคยมีประวัติ และ ก็จะผ่านพร้อมกัน
ได้เ งิ นเกินจำนวน หล า ยล้านและมีห นี้ระดับสิบล้าน และมีคนเป็นแบบนี้จำนวน มาก คิดว่าจะเอาค่าเช่ามาผ่ อ น แต่ค่าเช่าก็ไม่พอ และ ไม่มีคนเช่า
5. แล้วก็ห นี้สินที่มีอยู่ตอนนี้ เป็น ห นี้สินที่ ด อ ก เบี้ยต่ำสุด ถ้า ด อ ก เบี้ยนโยบายขึ้น เพียง หลักสต างค์ บ า ท สองบ า ท ห า ยนะของคนเป็นห นี้ทันที เช่นบ้านเคยผ่ อ นต้น หมื่น ด อ ก เบี้ย สองหมื่น ในยอ ดผ่ อ นสามหมื่น จะกล า ยเป็น ด อ ก เบี้ยแทบทั้งหมดในทันที
6. ใครทำงานแบงค์ให้รีบมองหางานใหม่ก่อนที่จะถูกลดคนพร้อมๆ กันจากระบบใหม่ และ ตอนนั้นจะหางานทำ ย า ก มาก เพราะจะมีคนที่ออ กจาก sector นี้หลักหมื่นคนพร้อมกัน
7. ห นี้เ สี ย NPL ที่ประกาศน้อยกว่าจริงมาก และต่อให้ประกาศจริง ของจริงก็มากกว่านั้นอีกเยอะมากซึ่งจะทำให้แบงค์เซได้ อ ย่ างมีนัยยะ
8. คนทำธุรกิจ อ ย่ า cut ตัวเอง ตอนที่ไม่เหลืออะไรให้ คัท เหมือนหุ้น
9. อาชีพ ข า ย ประกันจะเริ่มถดถอย เพราะ มีการแข่งขันที่สูงขึ้น และ ลูกค้ามีทางเลือ กที่หลากหล า ย โดยเฉพาะบริษัทที่สร้างระบบ ecosystem ครบวงจรมา โดยตัดระบบตัวแทนทิ้งหมด
10. อสังหา ธุรกิจที่พึ่งลูกค้าต่างชาติตอนนี้เหนื่อย เพราะ พวกเขาเองก็ เ ห นื่ อ ย มากจริงๆ
11. สกุลเ งิ นดิจิตอล และ เหรียญต่างๆ น่าจะออ กแบบมาเพื่อทดสอบระบบและทำหน้าที่ Burn cash
ทิ้งจากการพิมพ์ เ งิ นตลอ ดเวลา ซึ่งเป็นการ burn ที่มีประสิทธิภาพสูงมาก
12. ที่ดินตอนนี้ ข า ย ย า ก มาก เพราะเ งิ นในระบบห า ยไปมากจริงๆ
13. คอนโดดีๆ ที่เราชอบ ให้วนดูให้ถูกใจ และ รอซื้ อตอนแฮคัทของแบงค์ต่างๆ ค่อยยื่น กู้ซื้ อในเงื่อนไขที่ดีมาก
เพราะ คนที่ถือเก็งกำไรและไม่สามารถจ่ายได้มีจำนวน มากในขณะนี้
14. Block Chain เป็นอะไรที่เจ๋งมากถ้าใช้ถูกจุดประสงค์ เช่นการระดมทุน เพราะ fraud ย า ก มาก
15. เริ่มเห็นการเร่งการใช้พลังงานไฟฟ้าแทนน้ำมั น ธุรกิจหุ้นในน้ำมัน จึงควรพิจารณาให้ดี โดยเฉพาะคนที่ซื้ อ กองทุนเพื่อลดภาษี LTF LMF ลงในหุ้นพลังงาน
แทบทั้งนั้น และในแบงค์ใหญ่ซึ่งแบงค์กำลังจะมีปัญหาจากห นี้เ สี ย จำนวน มากแบบควบคุมไม่ได้และ
พลังงานจะเปลี่ยนแปลงในอีกไม่กี่ปีอ ย่ างมีนัยยะ ให้มองการลงทุน มากกว่าแค่การลดภาษี
16. โลกแห่งหุ้นพื้นฐานดีจะหมดไปเรื่อยๆ เพราะแทบจะไม่มีธุรกิจที่ยั่งยืนในพื้นฐานโลกใหม่ที่กำลังจะดำเนินไป
17. หุ้น s o f t b a n k น่าซื้ อเก็บไว้เป็นหุ้นแห่งอนาคต แต่ต้องใช้เ งิ นที่ตัดลงทุนระยะ ย า ว ไม่ควร เ ก็ ง กำไร
18. ในปีหน้า จะมีการ Roll over Bonds อ ย่ างต่ำ ประมาณห้าแสนล้าน และบางส่วนก็ไม่รู้จะ roll ผ่านหรือไม่ และ อาจจะมีการลด rating ในหล า ยบริษัทที่ไม่ผ่าน
19. การที่ห นี้เ สี ย แค่บริษัทใหญ่ๆ บริษัทเดียวกระเทือนไปทั้งตลาด ถ้ามีแบบนี้หล า ย บริษัทไม่ต้องพูดถึง
20. แล้วสิ่งที่เราเจออยู่คือ Bubble ของ อสังหาริมท รั พ ย์ หุ้น เดริเวอร์ทีฟ ห นี้พร้อมกันทุกอ ย่ าง ซึ่งไม่รู้จะแก้ยังไง จึงค่อยๆ ซึมลง เพราะทุกปัญหาหากมีทางแก้ ชัดเจน ก็จะ crash ลงและ correction ตัวเอง
21. ไม่ใช่เราบริหารไม่ดีเพียงอ ย่ างเดียว แต่ระดับโลกหล า ยๆประเทศก็ทรุดตัวลงพร้อมๆ กัน โดยที่ไม่มีภูมิภาคไหนดีเลย ซึ่งหมายความว่า
จากที่เคยแย่ส่งออ ก ดีในประเทศ หรือ แย่ในประเทศดีส่งออ กแต่จะกลับเป็น แย่ในทั้งภาคบริโภคภายใน และ ส่งออ กพร้อมกัน
22. AI หรือ ปัญญาประดิษฐ์ จะเข้ามาแทนในสิ่งที่เราคิด ไม่ถึงมาก อ ย่ างไม่น่าเชื่อ และ การที่ไม่เชื่อว่า จะมาแทนขนาดนั้นก็เหมือนกับ ที่รุ่นพ่อแม่เราไม่คิดว่าโลกทุกอ ย่ างจะมารวม ในมือถือเครื่องเดียวได้ขนาดนี้
23. เริ่มเห็นกันแล้วนักท่องเที่ยว ที่ห า ยไปมาก ไม่ใช่ แต่เป็นเพราะในประเทศจีนเองก็เจอปัญหาหนักมากทั้งคนที่เที่ยว และออ กมาลงทุนห า ยไปจากปัจจัยใหญ่กว่าที่เราจะทำความเข้าใจได้มากนัก
24. ถ้ารอบนี้คนเก่งชอต แบงค์ใหญ่จะได้เ งิ นก้อนใหญ่ เพราะเป็นที่แน่นอนว่าห นี้เ สี ย ในระบบไม่น่าจะควบคุมได้ และ ผิ ดนัดชำระบานตะไท
25. อีกไม่เกินสิบปี ในหล า ยประเทศไม่ได้เปลี่ยน รถเครื่องยนต์ธรรมดาเป็น EV car แต่จะเทิร์นไปสู่ รถยนต์พลังงานไฟฟ้าเลย โดยเฉพาะเมืองจี น จะเร่งวางระบบใหม่ ซึ่งฟังดูดี แต่
ธุรกิจที่เกี่ยวกับรถที่ใช้เครื่องยนต์ประเภทเก่ารถยนต์ดีเซลจะถูกโละไป จะทำให้หล า ยอุตสาหกรร มหมดไปจากที่เห็นๆ เช่นโรงงานที่ทำส่วนประกอบ ทั้งหมดของรถยนต์ เต๊นรถ ช่างต ามอู่ทั่วไป แม้แต่อุตสาหกรร มที่ใหญ่สุดๆ เช่นพลังงานน้ำมั น มีโอกาสจะกระทบแบบยิ่งใหญ่ มากๆ
26. ทุกอ ย่ างที่จะเป็นโค้ชพาร ว ย แล้วใช้ชีวิตดีหรูหรา พาเที่ยว ถ้ามีจริงคงไม่มีใคร อ ย า ก ทำงานหนัก อ ย่ าไปโลภมากอ ย่ าเชื่ออะไรง่ายๆ เพราะความเ สี ย ห า ยจากสิ่งเหล่านี้มากและซ้ำไปมาตั้งแต่อ ดีตจนปัจจุบัน
27. ต้องให้ระวังการถือ Bonds ต่างๆ อ ย่ างที่สุด เพราะพวกเราถูกสอนให้เชื่อใน credit rating แล้วให้ยืมเ งิ น และ เอาสิทธิ์เจ้าห นี้มาเฉยๆในบริษัทที่ล้มหล า ยบริษัท
ตอนออ กหุ้นกู้ เรทติ้งก็ยังดีอยู่แต่ทำไมถึงล้มทั้งต่างประเทศและในบ้านเราเร็วๆนี้ (มีทั้งเจ้าห นี้ภายนอ กด้วย) ให้ รั ก ษ าเนื้อรั ก ษ าตัวระวังเ งิ นต้นที่มีให้ดี บางทีหุ้นกับบอนด์ หุ้นยังปลอ ดภั ยกว่า
28. ทองคำยังมีค่าเสมอ เวลาค่าเ งิ น มีปัญหาให้เรียนรู้จากหล า ยๆ ประเทศที่ค่าเ งิ นลดอ ย่ างรุนแ ร ง และคนที่มีทองคำอยู่ในมือ จะสามารถเปลี่ยนไปแลกค่าเ งิ นใดก็ได้ในโลก
29. เ ศ ร ษ ฐ กิ จพอเพียง สามารถช่วยเราได้ ถ้าเราไม่สร้างห นี้มากเกินไป อ ย่ างน้อยเราก็มีดินดีแทบทุกจังหวัด สามารถปลูกผัก ปลูกผลไม้ทานได้พอให้เรามีกิน มีใช้ ไม่เหมือนในหล า ยๆ ประเทศ
30. Leverage ทางการเ งิ น แค่ใช้ไม่เป็นก็แย่แล้ว นี่กำลังจะเป็นขาขึ้นของ ด อ ก เบี้ย เต็มอัตราอีกไม่นาน
31. บอนด์จะเป็นชนวนการเกิด crisis ใหญ่ ในรอบนี้อ ย่ างมี นั ย ย ะ
32. วันนี้นักลงทุนรายใหญ่ของโลกหล า ยคน และ บริษัทเข้าไปถือ เหมืองทองอ ย่ างมีนัยยะ ถ้าไม่ดีเขาจะถือไว้ด้วยเหตุอันใด โดยเฉพาะตระกูลใหญ่ๆที่มีอำนาจ
ที่มา 108resources
